segunda-feira, 4 de janeiro de 2010

Vale a pena rebalancear?


 

A tabela a seguir mostra o caso de alguém que aplicou 50 mil reais em ações e a mesma quantia em uma aplicação que retornasse 100% do CDI. Na segunda coluna o investidor não mexeu nas aplicações e na terceira ele rebalenceou a carteira no mês de dezembro para que ter novamente 50% em renda fixa e 50% em ações.

Data

Sem Rebalanceamento

Com Rebalanceamento

dez/99

100.000

100.000

jan/00

98.733

98.733

fev/00

103.186

103.186

mar/00

104.396

104.396

abr/00

98.470

98.470

mai/00

97.449

97.449

jun/00

103.430

103.430

jul/00

103.388

103.388

ago/00

106.716

106.716

set/00

103.351

103.351

out/00

100.940

100.940

nov/00

97.053

97.053

dez/00

103.532

103.532

jan/01

111.292

104.148

fev/01

106.832

99.591

mar/01

103.191

95.870

abr/01

105.354

97.943

mai/01

105.299

97.798

jun/01

105.866

98.265

jul/01

104.314

96.613

ago/01

102.601

94.780

set/01

97.191

89.236

out/01

100.196

92.138

nov/01

105.805

97.629

dez/01

108.441

100.152

jan/02

107.093

100.849

fev/02

112.001

106.790

mar/02

110.609

104.368

abr/02

111.098

104.418

mai/02

111.521

104.319

jun/02

107.518

98.292

jul/02

104.471

93.585

ago/02

107.446

96.869

set/02

103.415

90.753

out/02

109.014

97.619

nov/02

111.311

99.906

dez/02

114.767

103.793

jan/03

115.226

104.691

fev/03

114.931

102.596

mar/03

119.389

108.291

abr/03

124.672

115.347

mai/03

128.847

120.493

jun/03

129.290

119.477

jul/03

132.732

123.391

ago/03

139.356

132.222

set/03

143.474

137.247

out/03

150.856

147.625

nov/03

158.897

159.081

dez/03

166.241

169.668

jan/04

166.501

170.830

fev/04

167.513

171.541

mar/04

169.767

173.984

abr/04

163.789

165.348

mai/04

164.850

166.147

jun/04

170.856

173.476

jul/04

175.661

179.203

ago/04

178.439

182.200

set/04

181.174

185.124

out/04

182.012

185.551

nov/04

189.472

194.774

dez/04

194.046

200.135

jan/05

190.383

201.616

fev/05

203.112

218.589

mar/05

200.113

213.561

abr/05

196.802

207.883

mai/05

199.617

210.871

jun/05

201.048

211.839

jul/05

205.966

217.632

ago/05

213.783

227.530

set/05

226.310

243.926

out/05

224.252

239.926

nov/05

231.196

248.628

dez/05

237.600

256.574

jan/06

254.068

258.460

fev/06

256.763

261.083

mar/06

256.474

260.386

abr/06

265.596

270.344

mai/06

255.975

258.995

jun/06

258.177

261.082

jul/06

261.266

264.212

ago/06

260.582

263.029

set/06

263.149

265.528

out/06

273.022

276.439

nov/06

282.554

286.943

dez/06

291.622

296.937

jan/07

293.696

298.392

fev/07

293.266

297.520

mar/07

300.294

305.197

abr/07

311.261

317.285

mai/07

322.530

329.752

jun/07

330.474

338.407

jul/07

331.402

339.126

ago/07

334.410

342.181

set/07

353.188

363.152

out/07

368.793

380.586

nov/07

363.667

374.403

dez/07

367.748

378.714

jan/08

356.407

380.305

fev/08

369.784

394.790

mar/08

363.881

388.308

abr/08

385.625

411.902

mai/08

401.129

428.701

jun/08

380.610

406.310

jul/08

366.294

390.659

ago/08

357.141

380.617

set/08

341.143

363.131

out/08

307.362

326.287

nov/08

307.749

326.614

dez/08

312.550

331.755

jan/09

319.919

333.596

fev/09

318.783

330.625

mar/09

328.568

343.644

abr/09

349.208

372.158

mai/09

368.264

398.544

jun/09

364.837

392.578

jul/09

376.098

407.822

ago/09

382.823

416.472

set/09

399.036

438.927

out/09

400.630

440.282

nov/09

418.236

464.734

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